人為操縱虛假“指數”

據警方深入調查，所謂的“恒指期貨”交易平臺，實際是詐騙團伙搭建的虛假平臺。表面上看，其整體走勢與真實指數走勢一致，但實際并未接入到真實市場。具體到小時和分鐘的漲跌走勢，則任由詐騙團伙在后臺任意操控。團伙先讓受害人賺些“小錢”并可自由提現，博取信任后，再引誘受害人投入更多資金，操控平臺令其虧損。由于欺騙性強，受害人往往以為是自己在交易中操作失誤而導致虧損。

辦案民警介紹說，受害人的資金沒有進入正規的第三方存管銀行賬戶，而是通過網絡支付直接轉入詐騙分子私人賬戶，流入了詐騙團伙的腰包。

經審查，27歲的燕某是該團伙的頭目，負責涉案虛假交易平臺的“運營”；29歲的李某則是“代理運營公司”的頭目，負責組織手下的“業務員” 假扮“股民”“講師”“客服”誘騙受害人進入虛假交易平臺。

對于所獲贓款，燕某和李某的團伙按“二八”分成。一名負責平臺運行的團伙骨干成員向警方交代，骨干成員日賺30萬元，而“講師”“講師助理”“平臺客服”和“股民（托兒）”等均可按“貢獻”大小獲得收益。

據了解，類似交易平臺在業內被稱為“微盤”，其特點是門檻低、額度小、批量大，同時也存在高風險高杠桿、資金安全隱患大、違規宣傳、誘導性交易、逃避監管等嚴重問題。有的甚至涉嫌聚眾賭博、詐騙等違法行為。

去年，證監會等部門將非法“微盤”交易定性為涉嫌聚眾賭博，列入“亟須予以清理整治”的范圍。此后，多地交易所陸續下線“微盤”業務。

在高壓監管下，一些非法“微盤”的套利空間已被大大擠壓。然而，這種“對賭式”的交易模式并未銷聲匿跡，有的被“踢出”交易所后又“轉戰”互聯網，通過微信等通信工具和手機軟件進行更精準的營銷推廣。其隱蔽性更強，讓人稍不留神就掉入陷阱。

警惕詐騙向移動互聯網蔓延

記者調查發現，微信公眾平臺和手機軟件市場已成為非法“微盤”新的“交易所”。在微信“公眾號”平臺輸入“微盤”進行搜索，可查出數以百計的公眾號。很多微信公眾號打出了極具誘導性的標語。例如，微信號（名為“金德微交易服務交流中心”，現已被取締）稱“最高可獲得85%的投資回報，第三方銀行資金托管，100%安全”。

在蘋果和安卓兩大手機軟件市場搜索“微盤”“微交易”等關鍵詞，記者看到了數十個手機軟件。一款名為“華爾街期貨外匯”的軟件僅評論量就有一萬多條。有人對軟件發表評論說：“充錢提現方便快速，老師解答耐心，幫我減少了風險，避免了損失”。

記者以投資者身份咨詢某“微盤”公眾號。很快，一位自稱“胡老師”的人發來“好友”請求，隨后便開始給記者“上課”。他說：“微交易每次買賣獲利75%起，但剛學不久的人不宜貪心。買賣之前，能夠先看4小時圖，再看1小時圖、15分鐘圖。看準15分鐘K線走勢下單，一次獲利80%是沒有問題的。”

知情人士告訴記者，這些平臺所謂的“老師”目的只有一個：逐步引導客戶操作嘗到投資甜頭，再誘導投資者加碼，讓他們中途巨虧離場，或是讓本金全部變成手續費。

根據央行支付結算司去年8月印發的《中國人民銀行支付結算司關于將非銀行支付機構網絡支付業務由直連模式遷移至網聯平臺處理的通知》提到，從今年6月30日起，支付機構受理的涉及銀行賬戶的網絡支付業務全部通過網聯平臺處理。

對此，武漢市公安局江岸區分局刑偵大隊副大隊長徐波建議，宜以落實此項通知為契機，加強第三方網絡支付監管，優化非現金支付環境，加大整治無證經營支付業務、管理支付機構備付金、“二清”違規行為的力度，綜合防范和處理詐騙、洗錢、“釣魚”等風險。

另外，辦案民警還建議，網絡安全監管機構宜加大對手機軟件和通訊平臺的整頓力度，涉嫌違規違法的手機軟件應盡快下架。

警方同時提醒，目前經證監會批準成立的期貨市場有上海期貨交易所、大連商品交易所、中國金融期貨交易所和鄭州商品交易所。投資者在選擇期貨交易時，首先要對平臺資質加以甄別，同時要警惕對方所承諾的高額回報率。

記者 馮國棟 武漢報道