非法集資疑云

　　專家稱“秀水案件”符合非法集資特征；警方按非法集資受案

　　7月2日，北京市公安局朝陽分局經(jīng)濟(jì)犯罪偵察大隊(duì)玻璃門上，貼了近十個(gè)報(bào)案提示，張延搜尋了兩分鐘，才找到標(biāo)注“秀水案件”的報(bào)案提示。張延在報(bào)案時(shí)來不及對(duì)民警說的是，他用于秀水投資“商鋪”的資金，是兒子用來結(jié)婚的錢。

　　在朝陽經(jīng)偵大隊(duì)玻璃門上貼出的報(bào)案提示中，還有以投資養(yǎng)老產(chǎn)業(yè)獲高分紅的“軒轅閣案件”，投資股票期貨的“易勝百投資管理有限公司”案件，還有“成吉大易案”、“眾旺易達(dá)案”等大量已經(jīng)明確為非法集資的案件。記者注意到，與“秀水案件”相似，這些案件都是以高額利潤吸引投資。

　　北京大學(xué)法學(xué)院教授彭冰認(rèn)為，秀水投資的融資行為，完全符合非法集資的兩個(gè)重要特征：許諾回報(bào)和向公眾募集資金，已屬于涉嫌觸犯非法吸收公眾存款。北京市金融局一工作人員表示，這家公司的一些融資行為可能已觸犯法律，公安機(jī)關(guān)正在調(diào)查。

　　朝陽區(qū)金融辦一負(fù)責(zé)人表示，將利用大數(shù)據(jù)預(yù)警提供的部分關(guān)于秀水投資是否涉嫌非法集資數(shù)據(jù)，與公安機(jī)關(guān)調(diào)查的數(shù)據(jù)進(jìn)行比對(duì)，以此來衡量是否提前介入其轄區(qū)內(nèi)其他涉非高危企業(yè)，并盡量減少投資人損失。

　　針對(duì)“秀水案件”，朝陽警方辦案民警透露，警方目前已按照涉嫌非法吸收公眾存款受理投資人的報(bào)案，案件目前還在調(diào)查中。

　　“租賃合同只會(huì)要求承租方支付一到兩個(gè)月租金作為押金，并沒有品牌保證金這一說法，而且這些投資人交付的品牌保證金遠(yuǎn)遠(yuǎn)超出了每月租金的數(shù)額，已不是普通押金的概念。”北京志霖律師事務(wù)所趙占領(lǐng)認(rèn)為，“秀水案件”投資人簽訂合同中，“品牌保證金”可能是吸收資金的噱頭。在目前出現(xiàn)的一些新的非法集資形式中，集資方為吸引投資，通常會(huì)在吸收存款項(xiàng)目上做文章，如采用出租商鋪再回租返利等。

　　據(jù)了解，當(dāng)前北京市各類非法集資案件多發(fā)頻發(fā)，去年非法集資案件170件，集資款327.3億，集資人數(shù)27.3萬人。北京市公安局經(jīng)偵總隊(duì)對(duì)媒體透露的信息顯示，今年以來，市公安局經(jīng)偵系統(tǒng)共立案3500余起，破案2400余起，抓獲犯罪嫌疑人1100名，同比分別上升43%、36%、8%。

　　同時(shí)，非法集資新的形式也層出不窮。北京市打擊非法集資辦公室近日公布了假冒民營銀行、虛假“養(yǎng)老”產(chǎn)品、非融資性擔(dān)保企業(yè)以開展擔(dān)保業(yè)務(wù)為名等六種新型的非法集資方式。同時(shí)發(fā)布的17種有“涉非”風(fēng)險(xiǎn)的行業(yè)，包括了非金融機(jī)構(gòu)支付服務(wù)、網(wǎng)絡(luò)借貸平臺(tái)、房地產(chǎn)中介及第三方理財(cái)?shù)取?/p>

　　新京報(bào)記者注意到，今年5月初，北京市政府發(fā)布《關(guān)于開展打擊非法集資專項(xiàng)整治行動(dòng)的通告》，宣布在今年4月底到8月全市開展打擊非法集資專項(xiàng)整治行動(dòng)。

　　記者還了解到，北京市公檢法部門將加強(qiáng)打擊企業(yè)和個(gè)人非法集資行為。市公安局?jǐn)M設(shè)立涉眾案件支隊(duì)，并在非法集資重災(zāi)區(qū)朝陽區(qū)經(jīng)偵設(shè)涉眾案件中隊(duì)；市檢察院亦將就金融犯罪案件的審查批捕、審查起訴、法律監(jiān)督和金融犯罪預(yù)防工作設(shè)立金融檢察部門，目前已提出初步方案；同時(shí)北京市高級(jí)人民法院還擬設(shè)立金融審判庭，已提出人員配備方案。