從發(fā)案領(lǐng)域看，涉及領(lǐng)域廣泛。商品營銷、房產(chǎn)投資、教育培訓(xùn)等傳統(tǒng)領(lǐng)域仍時有案件發(fā)生，但網(wǎng)絡(luò)借貸、投資理財、私募股權(quán)、養(yǎng)老服務(wù)等新興領(lǐng)域已成為“重災(zāi)區(qū)”。

手法變異、欺騙性強也是非法集資犯罪的特點。為攫取暴利，不法分子花樣翻新、手段升級，有的在鬧市區(qū)租用高檔寫字樓、包裝成實力雄厚的正規(guī)、連鎖企業(yè)，實為騙人“陷阱”；有的歪曲“金融創(chuàng)新”等新理論，冒充“網(wǎng)絡(luò)借貸”等新業(yè)態(tài)，混淆視聽。

近期，我國各地有多家P2P網(wǎng)貸平臺因非法集資與自設(shè)資金池被立案偵查，如何區(qū)分P2P平臺業(yè)務(wù)是進行互聯(lián)網(wǎng)金融創(chuàng)新，還是實施非法集資犯罪行為，也令投資者為之擔(dān)憂。

最高人民檢察院法律政策研究室副主任缐杰指出，從近年來檢察機關(guān)辦理涉互聯(lián)網(wǎng)金融犯罪案件的情況看，區(qū)分P2P平臺業(yè)務(wù)是互聯(lián)網(wǎng)金融創(chuàng)新還是實施非法集資犯罪行為的主要界限，在于其是否具有非法集資的“非法性”特征。

意見第一條明確非法集資“非法性”的認(rèn)定依據(jù)問題。辦案機關(guān)認(rèn)定“非法性”，應(yīng)當(dāng)以國家金融管理法律法規(guī)作為依據(jù)，對于國家金融管理法律法規(guī)僅作原則性規(guī)定的，可以參考央行、銀保監(jiān)會、證監(jiān)會等行政主管部門依照國家金融管理法律法規(guī)制定的部門規(guī)章或者國家有關(guān)金融管理的規(guī)定、辦法、實施細(xì)則等規(guī)范性文件的規(guī)定予以認(rèn)定。

“P2P網(wǎng)絡(luò)借貸平臺必須嚴(yán)格遵守國家金融管理法律法規(guī)，嚴(yán)格依照相關(guān)部門規(guī)章或者規(guī)范性文件規(guī)定的業(yè)務(wù)范圍開展業(yè)務(wù)，如果違反其中的禁止性規(guī)定，其行為就具有‘非法性’，也就可能涉嫌非法集資犯罪。”缐杰說。

最高人民法院刑事審判第三庭副庭長姜永義表示，非法集資刑事案件往往集資參與人數(shù)量眾多，非法吸收的資金數(shù)額巨大，多數(shù)案件是因資金鏈斷裂后才案發(fā)，追贓挽損難度極大。實踐中最大的難點是涉案財物追繳和資產(chǎn)處置問題。

他建議，社會公眾要樹立健康理性的投資理財觀念，自覺克服貪利心理；關(guān)注新聞媒體報道的典型事例案例，主動學(xué)法知法守法；與相關(guān)主管部門以及公安司法機關(guān)良性互動，社會公眾可以通過關(guān)注相關(guān)行政主管部門以及公安司法機關(guān)的“兩微一端”等，進一步了解法律政策界限和投資理財風(fēng)險。

來源：中國青年報