新華社北京12月11日電 題:2017,金融市場(chǎng)亂象頻撓 嚴(yán)監(jiān)管成全年主題詞

新華社記者李延霞、譚謨曉

嚴(yán)監(jiān)管是貫穿2017年金融領(lǐng)域的主題詞,針對(duì)市場(chǎng)上存在的各種亂象,各種“套路”,監(jiān)管重拳接連落地。日前召開(kāi)的中央政治局會(huì)議要求,防范風(fēng)險(xiǎn)工作取得積極成效。可以預(yù)見(jiàn),2018年,嚴(yán)監(jiān)管和防風(fēng)險(xiǎn)仍將是金融領(lǐng)域的重中之重。

重拳接連落地,金融嚴(yán)監(jiān)管進(jìn)行時(shí)

12月8日,銀監(jiān)會(huì)對(duì)廣發(fā)銀行違規(guī)擔(dān)保案開(kāi)出7.22億元的最大罰單,對(duì)6名涉案員工終身禁止從事銀行業(yè)工作,令業(yè)內(nèi)震動(dòng)。

這只是金融領(lǐng)域強(qiáng)監(jiān)管節(jié)奏的一部分。今年前10個(gè)月,銀監(jiān)會(huì)系統(tǒng)罰沒(méi)金額達(dá)6.67億元,處罰責(zé)任人員1096名,禁止49人一定期限直至終身從事銀行業(yè)工作。

證監(jiān)會(huì)保持執(zhí)法高壓態(tài)勢(shì),2016年以來(lái)對(duì)32名實(shí)際控制人、董事長(zhǎng)立案調(diào)查。近期,趙薇夫婦被罰5年禁入證券市場(chǎng),樂(lè)視賈躍亭因未履行借款承諾被責(zé)令改正。

保監(jiān)會(huì)針對(duì)關(guān)聯(lián)交易不規(guī)范、股東股權(quán)、內(nèi)控與合規(guī)管理等問(wèn)題,密集下發(fā)監(jiān)管函,數(shù)量比去年增加了一倍多。

治理亂象,既要加大處罰力度,通過(guò)監(jiān)管“長(zhǎng)牙齒”讓相關(guān)責(zé)任人“長(zhǎng)記性”,又要標(biāo)本兼治,防止風(fēng)險(xiǎn)和亂象死灰復(fù)燃。商業(yè)銀行股權(quán)管理辦法征求意見(jiàn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理引入新指標(biāo)、嚴(yán)格重組上市認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn),規(guī)范上市公司股東和董監(jiān)高減持行為……金融市場(chǎng)的“游戲規(guī)則”逐步完善,成為清除市場(chǎng)痼疾的制度保障。

金融監(jiān)管全面升級(jí)的背后,是監(jiān)管層對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的清醒認(rèn)識(shí)和精準(zhǔn)把握。央行行長(zhǎng)周小川表示,總體看我國(guó)金融形勢(shì)是好的,但當(dāng)前和今后一個(gè)時(shí)期我國(guó)金融領(lǐng)域尚處在風(fēng)險(xiǎn)易發(fā)高發(fā)期,既要防止“黑天鵝”事件發(fā)生,也要防止“灰犀牛”風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生。

“老套路”難以行通,金融生態(tài)正在重塑

金融監(jiān)管的大網(wǎng)越織越密,讓一些違法違規(guī)行為無(wú)處遁形,原來(lái)打監(jiān)管“擦邊球”的“老套路”難以行通了,嚴(yán)監(jiān)管正在重塑金融生態(tài)。

——空轉(zhuǎn)資金現(xiàn)象有所緩解。今年以來(lái),針對(duì)銀行同業(yè)、理財(cái)業(yè)務(wù)中存在的空轉(zhuǎn)、套利等現(xiàn)象,銀監(jiān)會(huì)掀起自查整改“旋風(fēng)”,央行貨幣政策維持穩(wěn)健中性。隨著套利空間減少,目前同業(yè)資產(chǎn)和同業(yè)負(fù)債分別比年初減少3.4萬(wàn)億元和1.4萬(wàn)億元,理財(cái)產(chǎn)品增速同比下降26.5個(gè)百分點(diǎn)。

——激進(jìn)投資行為得到遏制。去年以險(xiǎn)資為代表的金融資本頻頻“舉牌”,成為上市公司“門口的野蠻人”。保監(jiān)會(huì)加強(qiáng)保險(xiǎn)資金運(yùn)用監(jiān)管,銀監(jiān)會(huì)出臺(tái)股權(quán)管理規(guī)定,入股銀行有錢也不能任性。目前保險(xiǎn)資金運(yùn)用回歸穩(wěn)健,近段時(shí)間未發(fā)生激進(jìn)投資行為。

——圍堵鉆空子賺快錢。重大資產(chǎn)重組監(jiān)管趨嚴(yán)、減持新規(guī)全面升級(jí)、新設(shè)發(fā)審監(jiān)察委……針對(duì)市場(chǎng)操縱、清倉(cāng)式減持、忽悠式重組等亂象,證監(jiān)會(huì)完善一系列基礎(chǔ)制度,全面圍堵各種鉆政策空子、謀取不法利益的通道。

——全面清理非法金融行為。禁止P2P平臺(tái)開(kāi)展校園貸、叫停數(shù)字貨幣ICO、暫停網(wǎng)絡(luò)小貸牌照,監(jiān)管層對(duì)各種非法金融行為采取“零容忍”態(tài)度。

防風(fēng)險(xiǎn)是重中之重,推進(jìn)改革是下一步著力點(diǎn)

嚴(yán)監(jiān)管的核心目的在于防范系統(tǒng)性金融風(fēng)險(xiǎn)。從全國(guó)金融工作會(huì)議到十九大報(bào)告,再到中央政治局會(huì)議釋放的信號(hào)看,嚴(yán)監(jiān)管和防風(fēng)險(xiǎn)仍將是金融領(lǐng)域今后一段時(shí)期的重中之重。

2017年,金融監(jiān)管不斷推進(jìn),但仍然任重道遠(yuǎn)。除了遏制金融亂象的雷霆行動(dòng),如何建立符合現(xiàn)代金融市場(chǎng)發(fā)展的監(jiān)管框架,如何推進(jìn)更深層次的金融改革,將是下一步金融監(jiān)管的著力點(diǎn)。

設(shè)立國(guó)務(wù)院金融穩(wěn)定發(fā)展委員會(huì)、強(qiáng)化屬地風(fēng)險(xiǎn)處置責(zé)任、建立貨幣政策和宏觀審慎政策雙支柱調(diào)控框架……我國(guó)金融監(jiān)管體制全面升級(jí)的頂層設(shè)計(jì)已經(jīng)逐漸明朗。

央行近日聯(lián)合相關(guān)部門就資管業(yè)務(wù)征求意見(jiàn),“各自為戰(zhàn)”多年的資管行業(yè)將迎來(lái)統(tǒng)一的監(jiān)管標(biāo)準(zhǔn),未來(lái)更多的監(jiān)管協(xié)調(diào)舉措值得期待。

“我國(guó)以綜合監(jiān)管、功能監(jiān)管、監(jiān)管信息共享為特征的金融監(jiān)管新時(shí)代正在到來(lái)。”中國(guó)人民大學(xué)重陽(yáng)金融研究院高級(jí)研究員董希淼表示。

防范金融風(fēng)險(xiǎn)除了靠強(qiáng)監(jiān)管,更要靠金融改革。以銀行業(yè)為例,經(jīng)過(guò)一段時(shí)間的自查整改,操作不合規(guī)的現(xiàn)象大大減少,但公司治理、股權(quán)結(jié)構(gòu)等深層次問(wèn)題正在凸顯。

專家表示,今后金融領(lǐng)域更深層次的改革將逐步推進(jìn),推動(dòng)金融更好地服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì),有效防范化解金融風(fēng)險(xiǎn)。