3月17日中午11點，湯某接到自稱是大學生的小劉、小胡的電話，兩人聲稱愿意賣卡。于是，湯某如法炮制，陪他們到上述四家銀行各辦了一套四張卡，并談好每人得勞務費300元。辦妥一切后，湯某與楊某聯系，兩人約定在KTV交易，八張卡共1000元。湯某帶著所謂的“朋友”到包房后，楊某依約給了每人300元，他們拿錢后就離開了。正當楊某準備向湯某支付400元“差價”時，警察突然出現，抓了他們一個措手不及。4月21日，楊某、湯某被江漢區檢察院批準逮捕。

楊某事后交代，除湯某當日賣給他的八張卡及辦卡憑證外，另外七張銀行卡也是自己近日買的。對于上線收購銀行卡的用途，楊某自稱并不知情，他只是按照約定，將卡寄往上海賺取差價。而承辦檢察官表示，這些被收購來的銀行卡，多被用于電信詐騙、偽卡盜刷、洗錢、賭博、行賄受賄等下游犯罪資金的轉賬提現或淘寶店主刷信譽。“例如電信詐騙案中，詐騙者得逞后會將贓款通過網上銀行分批轉入十幾張甚至幾十張銀行卡中，以復雜的資金流向躲避警方追查，這些銀行卡就淪為了犯罪工具。”

“網上非法買賣銀行卡已然形成一條完整的灰色產業鏈，由于偽造身份證辦卡容易被銀行察覺，所以這些銀行卡大多是用真實的身份證辦理的。”承辦檢察官解釋道，“現在許多人安全意識不強，為了蠅頭小利將自己的銀行賬戶賣掉，以為卡里沒錢無所謂，其實大錯特錯！實名制銀行卡一旦被收售者用于詐騙、洗錢等犯罪活動，將給戶主帶來巨大的法律風險，導致個人信用、財產雙重受損，甚至會被卷入刑事案件，到那時，想自證清白、撇清關系可是件麻煩事”。

承辦檢察官提醒廣大市民，銀行卡不比閑置物品，不用了應當及時注銷，不能轉讓、出借。“根據《人民幣銀行結算賬戶管理辦法》第六十五條規定：“存款人不得出租、出借銀行結算賬戶，非經營性的存款人有上述行為的，將受到警告及1000元罰款處罰”。