新華社北京４月２８日電 興業(yè)銀行和波士頓咨詢公司（ＢＣＧ）２７日聯(lián)合發(fā)布報(bào)告指出，過(guò)去１０年中國(guó)財(cái)富管理市場(chǎng)快速增長(zhǎng)，未來(lái)幾年仍將大幅增長(zhǎng)，中國(guó)私人銀行業(yè)需進(jìn)行全方位轉(zhuǎn)型以更好滿足客戶需求。

數(shù)據(jù)顯示，過(guò)去１０年中，中國(guó)個(gè)人和高凈值人士財(cái)富以約２０％的年化增長(zhǎng)率迅速積累。據(jù)波士頓咨詢公司測(cè)算，２０１６年中國(guó)個(gè)人可投資金融資產(chǎn)的規(guī)模穩(wěn)居世界第二，達(dá)１２６萬(wàn)億人民幣。

２０１６年中國(guó)高凈值家庭數(shù)量超過(guò)２１０萬(wàn)，擁有的可投資金融資產(chǎn)總量占中國(guó)總體個(gè)人可投資金融資產(chǎn)總量的４３％。到２０２１年，中國(guó)將形成一個(gè)規(guī)模達(dá)１１０萬(wàn)億的高凈值財(cái)富管理市場(chǎng)，這為中國(guó)私人銀行創(chuàng)造了巨大的發(fā)展機(jī)遇。

在這一背景下，中國(guó)各類機(jī)構(gòu)紛紛布局私人銀行業(yè)務(wù)。商業(yè)銀行旗下私人銀行管理的資產(chǎn)規(guī)模最大，但各類非銀行機(jī)構(gòu)也在快速發(fā)展。

報(bào)告認(rèn)為，中國(guó)私人銀行發(fā)展站在了轉(zhuǎn)型路口。在金融體系改革和銀行業(yè)輕型化轉(zhuǎn)型背景下，私人銀行作為“大投行”、“大資管”、“大財(cái)富”的業(yè)務(wù)結(jié)合點(diǎn)，戰(zhàn)略價(jià)值凸顯：一方面，發(fā)展私人銀行業(yè)務(wù)將有助于推動(dòng)金融體系從間接融資向直接融資轉(zhuǎn)型；另一方面，銀行業(yè)規(guī)模驅(qū)動(dòng)的重資本發(fā)展模式承壓，私人銀行業(yè)務(wù)成為金融機(jī)構(gòu)盈利增長(zhǎng)及業(yè)務(wù)模式轉(zhuǎn)型的新引擎。

報(bào)告建議，主流商業(yè)銀行私人銀行應(yīng)本著“以客戶為中心”的原則，突破零售升級(jí)的價(jià)值主張，拓展從資產(chǎn)管理到投資顧問(wèn)的全價(jià)值鏈能力布局，更好應(yīng)對(duì)客戶需求和偏好。

談及宏觀經(jīng)濟(jì)形勢(shì)對(duì)私人銀行的影響，波士頓咨詢公司合伙人兼董事總經(jīng)理何大勇表示，應(yīng)加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)管理和資產(chǎn)配置能力，保持敏銳的洞察和判斷，研究資產(chǎn)配置和風(fēng)險(xiǎn)對(duì)沖策略。