中國經濟網3月1日電(記者 周琳)3月1日,針對中小企業融資難、融資貴這一問題,全國政協經濟委員會副主任、全國政協委員、北京銀行前董事長閆冰竹向經濟日報記者表達了自己的看法。

      全國政協經濟委員會副主任、全國政協委員、北京銀行前董事長閆冰竹

北京廣廈網絡技術股份公司是北京市數十萬中小型科技企業的普通一員。近年來,隨著企業快速發展并在新三板掛牌,面臨市場的銷售需求、技術創新突破等挑戰越來越多。“對于中小企業來說,這些問題歸結起來還是融資難、融資貴問題。”廣夏網絡總經理李壯說。

在閆冰竹的基層調研中,這樣的中小企業案例并不鮮見——部分已經對接資本市場的中小企業來說,傳統銀行的間接融資服務已不能滿足企業快速資金需求。為進一步擴大生產、獲得低成本資金,公司在資本市場上定向增發的需求迫在眉睫。

有沒有一種新模式,既讓企業享受到股票等直接融資的低成本,又享受到間接融資的便捷性和安全性呢?閆冰竹委員敏銳地發現了這一“痛點”。結合多年來科技金融領域服務經驗,他建議,以該行內部其他部門聯動、總分支三級聯動等具體業務推進措施為基礎,持續加大投貸聯動模式的創新力度,實現投貸聯動模式,完成廣廈網絡新三板市場的定向增發股權認購業務。融資將用于支持其數據中心建設,支持客戶發展。

最終,廣廈網絡通過非公開定向發行股票方式向投資人發行股票不低于500萬股,每股發行價格8元,資金用于公司的IDC互聯網數據中心項目。北京銀行的理財管理計劃通過北銀豐業專項資產管理計劃參與股票定增,投資金額不超過760萬元,期限不超過42個月。

閆冰竹委員說,“這是北京銀行首筆通過投貸聯動模式支持小微企業發展的成功案例,開創投貸聯動支持小微企業發展新的業務模式。同時,也是北京銀行部門聯動及總分支聯動的深入探索,以股債聯動的方式全方位助力企業發展,打造銀行、投資公司、企業合作的新模式。”

在多年的支持中小企業投貸聯動模式中,閆冰竹委員連同北京銀行一道總結出了認股權貸款的新流程。所謂認股權貸款(也被稱為選擇權貸款),是指商業銀行在發放貸款的同時,由合作第三方投資機構作為代持機構與借款人及其股東簽訂協議獲取企業認股權利或股權,待企業上市或被收購后,投資機構將期權或行權后的股權出售,從而分享企業成長收益。

統計顯示,作為投貸聯動業務首批十家試點銀行之一,北京銀行近期以認股權貸款創新業務模式支持一批中小企業成功融資。自2010年開始探索投貸聯動,于2016年3月份推出“投貸通”品牌。截至2016年末,已簽署認股權協議客戶100筆,金額逾10億元,客戶群體主要集中在高端制造、生物醫藥、信息技術等行業領域,且以初創期客戶為主。

代表委員小資料: 

閆冰竹,男,1953年生,西南財經大學經濟學碩士,廈門大學工商管理碩士,高級經濟師,北京銀行黨委書記、董事長。