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鏟斷“灰色資金”暗道

——聚焦公安機關(guān)破獲系列地下錢莊案

2015年08月25日 20:24 | 來源:新華社
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  新華社北京8月25日電 題:鏟斷“灰色資金”暗道——聚焦公安機關(guān)破獲系列地下錢莊案

  新華社記者鄒偉

  記者近日從公安部獲悉,自今年4月公安部、中國人民銀行、最高法、最高檢、國家外匯管理局聯(lián)合開展“打擊利用離岸公司和地下錢莊轉(zhuǎn)移贓款專項行動”以來,截至目前,各地公安機關(guān)已破獲一批重大地下錢莊案件。

  令人矚目的是,廣東、遼寧、北京、浙江等地近期接連破獲多起涉案金額達數(shù)百億元人民幣的地下錢莊案,成功打掉一批地下錢莊窩點,有效遏制了地下錢莊違法犯罪高發(fā)勢頭。同時,在案件背后,如何對猖獗的地下錢莊違法犯罪予以進一步打擊治理,從而更加有力地維護金融安全、經(jīng)濟安全和國家安全,也令人深思。

  銀行“內(nèi)鬼”潛逃 詐騙案牽出地下錢莊大案

  “行動!”6月2日凌晨5時許,隨著一聲令下,深圳市公安局經(jīng)偵支隊和寶安分局組成的專案組對一起代號為“3·06”的特大地下錢莊案展開統(tǒng)一收網(wǎng),抓獲犯罪嫌疑人31名,繳獲涉案銀行卡300多張,凍結(jié)涉及18家商業(yè)銀行的1087個賬戶;經(jīng)初步查明,涉案金額達120多億元人民幣。

  該地下錢莊進入警方視線,其實是源自一起詐騙案。

  83歲的陳達是一名香港籍商人,已在內(nèi)地經(jīng)商多年。2012年初,陳達出售了在內(nèi)地的工廠,打算將6000多萬元資金轉(zhuǎn)回香港養(yǎng)老。一次飯局上,他將此事告訴了認識多年的朋友、某銀行深圳寶安支行行長沈某生。

  “沈某生主動告訴我,他可以弄到外匯結(jié)算指標。”陳達說,2012年8月,他分三筆、每筆2000多萬元,將錢匯入沈某生指定的境內(nèi)銀行賬戶。前兩筆款項都如約匯入陳達的香港賬戶,但最后一筆卻少給了800萬元人民幣。雙方幾經(jīng)交涉,沈某生又給了175萬元,之后突然辭職逃匿。

  感覺被騙的陳達將沈某生訴至寶安區(qū)人民法院。法院審查發(fā)現(xiàn),沈某生涉嫌詐騙罪,將案件移交到寶安區(qū)公安分局。縝密偵查之下,一條涉及地下錢莊的重大案件線索浮出水面。

  “沈某生根本沒有所謂的外匯管控指標,他是通過地下錢莊把數(shù)千萬元資金轉(zhuǎn)移出境的。”專案組民警曹啟南介紹。根據(jù)資金流向的脈絡(luò),專案組發(fā)現(xiàn)涉案的大量銀行賬戶呈現(xiàn)出“金字塔”式的結(jié)構(gòu):沈某生指定的銀行賬戶收到陳達的款項后,短時間內(nèi)即向5個賬戶轉(zhuǎn)移資金,該5個賬戶隨后又各自向100多個賬號轉(zhuǎn)移資金。

  犯罪嫌疑人、36歲的廣東汕頭籍男子葉某城,就是5大賬戶其中之一的實際控制者。

  “參與沈某生轉(zhuǎn)移陳達的資金出境,是我做的生意中比較大的一筆。”在看守所內(nèi),葉某城向記者表示,自己從2006年起跟著姐姐從事地下錢莊活動,在深圳尋找有外幣兌換需求的人,然后聯(lián)系下家,自己從中收取千分之一到千分之三的手續(xù)費。他進一步轉(zhuǎn)移資金的眾多銀行賬戶,分別是借用妻子、姐姐、姐夫、老鄉(xiāng)等人的身份證辦的,均由他本人控制。

  葉某城的姐姐、犯罪嫌疑人葉某蓮證實,她平時在深圳某步行街擺攤兌換外幣。接下“生意”后,她就聯(lián)系香港那邊經(jīng)常“合作”的下家談好手續(xù)費;然后,“客戶”將錢打到葉氏姐弟控制的境內(nèi)賬戶,葉氏姐弟轉(zhuǎn)賬給香港下家控制的賬戶,香港那邊迅速完成港幣兌出。

  專案組查明,該團伙以葉某城、鄭某生等汕頭籍人員為首,以家族關(guān)系為紐帶,既各自經(jīng)營、又相互合作,在深圳羅湖、寶安的8個窩點開展家庭作坊式的非法經(jīng)營地下錢莊活動,通過境內(nèi)外網(wǎng)上銀行以及境內(nèi)本外幣現(xiàn)金交易,在非國家指定交易場所非法從事資金結(jié)算和外匯買賣活動,涉嫌非法經(jīng)營罪。目前,案件已移交檢察機關(guān)審查起訴。

  各類資金混雜 不排除貪腐贓款和股市“熱錢”

  “地下錢莊是一種俗稱,并非法律概念。近年來公安機關(guān)重點打擊的地下錢莊,是指不法分子以非法獲利為目的,未經(jīng)國家主管部門批準,擅自從事跨境匯款、買賣外匯、資金支付結(jié)算業(yè)務(wù)等違法犯罪活動。”公安部經(jīng)偵局反洗錢處副處長束劍平說。

  他告訴記者,目前國內(nèi)的地下錢莊主要有三類:跨境匯兌型、非法買賣外匯型、支付結(jié)算型。深圳“3·06”案中查處的地下錢莊,正是“跨境匯兌型”的典型代表:

  ——內(nèi)外勾結(jié)、主動招攬,完成“客戶”與地下錢莊對接。銀行高管、普通員工和低層級的地下錢莊成員長期在銀行、鬧市區(qū)招攬生意,一旦發(fā)現(xiàn)有人需要辦理外匯、承兌等業(yè)務(wù)就主動推銷。例如,身為行長的犯罪嫌疑人沈某生主動提出替陳達轉(zhuǎn)移資金至境外,實際上是利用地下錢莊的渠道進行。大量涉案“客戶”證實,他們之所以找到地下錢莊,是因為有銀行員工或其他熟人朋友介紹。

  ——境內(nèi)外協(xié)助,資金各自循環(huán)。地下錢莊在境內(nèi)外都有合伙人。境內(nèi)的“客戶”將錢交給地下錢莊,境內(nèi)合伙人便通過微信、QQ等即時通信工具通知境外合伙人,按照匯率將相應(yīng)數(shù)額的外幣(如港幣、美元等)打入“客戶”指定的境外銀行賬戶。“客戶”如果要將境外賬戶的錢打到境內(nèi)賬戶,操作過程則相反。

  “表面上看,境內(nèi)的人民幣留在境內(nèi),境外的外幣也沒有進來,但實際上交易已經(jīng)完成了。”束劍平說,對于地下錢莊來說,境內(nèi)資金和境外資金各自循環(huán),通過“對敲”(平賬)的方式實現(xiàn)“兩地平衡”。

  ——家族性、老鄉(xiāng)圈的特點明顯。很多地下錢莊的犯罪嫌疑人呈現(xiàn)出親屬帶親屬、老鄉(xiāng)帶老鄉(xiāng)的關(guān)系,群體逐漸發(fā)展壯大,形成一個專門從事地下錢莊活動的龐大網(wǎng)絡(luò)。網(wǎng)絡(luò)越龐大,非法經(jīng)營的規(guī)模就越大,其非法獲利也就越多。

  “地下錢莊一般不問客戶的身份,不問錢從哪里來的,手續(xù)比銀行簡便,基本上沒有什么審批。一些不法之徒正是看中了這一點,將地下錢莊作為企圖轉(zhuǎn)移贓款的‘暗道’。”專案組民警劉明介紹。

  “借道”地下錢莊的資金魚龍混雜,犯罪資金是其中重要的一類。深圳“3·06”案中,鄭某生等犯罪嫌疑人曾協(xié)助另一起合同詐騙案的犯罪嫌疑人陳某祥將8532萬元人民幣贓款轉(zhuǎn)移至香港。具體做法為:鄭某生將贓款通過其控制的公司賬戶,以虛假貿(mào)易的形式轉(zhuǎn)移至其控制的香港離岸公司賬戶,再將贓款轉(zhuǎn)賬至陳某祥名下。

  另據(jù)介紹,曾引起關(guān)注的高山案中,中國銀行河松街支行原行長高山就是通過地下錢莊將巨額贓款轉(zhuǎn)至國外。周口中儲糧案中,曾任中儲糧河南周口直屬庫主任的喬建軍等人,也是利用地下錢莊將贓款轉(zhuǎn)移到國外。

  專案組民警介紹,借道地下錢莊往來的資金中,還有企業(yè)的“賬外賬”等“灰色資金”,以及一些個人用于出境旅游、留學、購物、大額投資等資金。部分資金可能是正常的,但為了隱瞞真實去向,不想留下痕跡,一般也會選擇地下錢莊。部分涉案“客戶”稱,他們選擇地下錢莊轉(zhuǎn)賬,是因為地下錢莊“誠信度”高,比銀行更加靈活優(yōu)惠,而且收取的手續(xù)費較低,交易額大的話還有優(yōu)惠。

  專案組民警指出,這些看似便利之處和“誠信”招牌的背后,實際上潛藏著巨大的風險——

  有地下錢莊騙“客戶”的,如陳達通過沈某生轉(zhuǎn)錢,被騙走600多萬元;也有“客戶”騙地下錢莊的,鄭某生就曾經(jīng)被“客戶”騙了20萬元港幣。“大家都知道這一行是違法的,所以我們也不敢報案。”鄭某生供述。

  “我們這一行風險高,所以一般做熟人或者熟人介紹過來的生意。”犯罪嫌疑人葉某城也供述,“我一直有一種僥幸心理,現(xiàn)在才認識到,做違法犯罪的事總有一天要被抓的,心里十分后悔。”

  另有案例表明,地下錢莊經(jīng)常出現(xiàn)逃單、卷錢逃跑的情況。還有一些地下錢莊看中客戶的錢多,由此出現(xiàn)非法拘禁、搶劫等嚴重犯罪。

  涉案“客戶”之一、深圳某外貿(mào)公司的老板廖某向記者表示,其實她知道通過地下錢莊轉(zhuǎn)移資金是違法的。因為她的公司經(jīng)常會收到一些港幣支票,后來經(jīng)人介紹,為了圖一時方便,多次通過地下錢莊進行港幣支票提現(xiàn)。現(xiàn)在賬戶因涉案被凍結(jié),公司正常經(jīng)營受到影響,她才感到后悔不迭。

  還有一名因涉案被凍結(jié)銀行賬戶的“客戶”稱,他原本計劃在6月股市下跌前拿出200萬元入市,結(jié)果銀行卡被凍結(jié),導致自己沒有如愿。“逃過了股市大跌,我要感謝警方。”

  據(jù)了解,由于地下錢莊的交易資金量大且隱蔽,不排除一些股市資金通過該渠道流出我國,從而影響我國資本市場的健康穩(wěn)定發(fā)展。如今年7月中旬,上海市公安機關(guān)在查處某外資貿(mào)易公司涉嫌操縱股市犯罪案件中,就發(fā)現(xiàn)由邱某控制的地下錢莊,為該外資公司向境外轉(zhuǎn)移非法所得達數(shù)億元人民幣。

  危害日益嚴重 多部門將聯(lián)手加大打擊力度

  日前,遼寧丹東破獲“11·06”特大地下錢莊案,涉案金額超過400億元;廣東佛山破獲嚴某等人地下錢莊案,涉案金額達200億元;浙江溫州破獲李某等人跨境地下錢莊案,涉案金額達數(shù)億美元……近期查處的地下錢莊案件中,涉案金額動輒數(shù)十億、數(shù)百億元,資金規(guī)模驚人。

  公安部經(jīng)偵局反洗錢處處長李明照、國家外匯管理局管理檢查司處長歐陽雄等人士表示,目前地下錢莊案件在全國所有省份均有發(fā)生,涉及外貿(mào)進出口、房地產(chǎn)、建筑、體育文化等各行各業(yè),其危害全面加深加重——

  一方面,地下錢莊日益成為各種違法犯罪活動轉(zhuǎn)移贓款的通道。金融、證券、涉稅、商貿(mào)、侵權(quán)偽劣、涉眾等幾乎所有經(jīng)濟犯罪案件均涉及地下錢莊,網(wǎng)絡(luò)賭博、電信詐騙、黑社會性質(zhì)組織、偷渡、販毒、走私等重大刑事犯罪活動中,地下錢莊也屢屢出現(xiàn)。

  另一方面,地下錢莊還直接危及國家安全。有的成為暴力恐怖組織轉(zhuǎn)移資金的“幫兇”;有的被貪污腐敗分子所利用,成為其向境外轉(zhuǎn)移贓款的工具。

  “需要強調(diào)的是,地下錢莊活動比較隱蔽,其數(shù)量和資金吞吐量難以準確統(tǒng)計,大量性質(zhì)不明的跨境資金游離于國家金融監(jiān)管體系之外,形成巨大的資金‘黑洞’,嚴重擾亂國家金融管理秩序和宏觀調(diào)控政策的落實,危及國家金融安全。”歐陽雄說,要警惕一些“灰色資金”通過地下錢莊跨境流動,對我國金融資本市場和經(jīng)濟發(fā)展造成不利影響和沖擊。

  “當前地下錢莊違法犯罪活動的猖獗,實際上反映了上游犯罪的猖獗。換句話說,旺盛的市場需求,也是地下錢莊屢打不絕的一大原因。”束劍平說。

  “地下錢莊對國際社會來說也是一大‘毒瘤’。”李明照說,地下錢莊絕非中國獨有,也不是現(xiàn)階段才出現(xiàn)的,在其他國家和地區(qū)可能表現(xiàn)為“地下哈瓦拉”“地下匯款機制”等,但無論是什么形態(tài),國際社會都始終對其“零容忍”。

  據(jù)介紹,當前我國多個部門聯(lián)手強化對地下錢莊違法犯罪活動的打擊治理工作。下一步,公安機關(guān)、人民銀行等部門將繼續(xù)深化合作,強化線索核查、資源共享、協(xié)同打擊,爭取再破獲一批重大地下錢莊案件。廣東省公安機關(guān)正在加緊偵辦的5起案件中,有2起涉及中紀委發(fā)布的100名“紅通”人員的轉(zhuǎn)移贓款活動。

  同時,打擊工作中也反映出了一些監(jiān)管漏洞,如:一些銀行對交易主體調(diào)查不夠認真、對交易真實性審核不夠細致、對一些企業(yè)個人的外匯收支背離真實情況報告不夠及時等,甚至有銀行員工利用單位資源參與地下錢莊的非法交易。歐陽雄表示,有關(guān)部門將進一步加大監(jiān)管和檢查力度。

  李明照指出,當前我國各地司法機關(guān)掌握的相關(guān)證據(jù)標準不一,對犯罪嫌疑人非法經(jīng)營的認定金額一般較低,最終在量刑時對被告人輕判,對地下錢莊犯罪活動的刑事處罰力度弱,對犯罪分子缺乏震懾力,導致重新犯罪率較高。

  記者了解到,針對這一問題,有關(guān)部門正在抓緊研究制定相關(guān)司法解釋。

  “個人轉(zhuǎn)移資金出境的一般性需求,如旅游、留學等,都是可以走正規(guī)渠道完成的。通過地下錢莊轉(zhuǎn)移資金不僅風險高,也屬違法行為。”歐陽雄呼吁,應(yīng)當加強對社會公眾的宣傳提醒和警示教育,強化上述認知。(完)

編輯:王瀝慷

關(guān)鍵詞:灰色資金 公安機關(guān) 系列地下錢莊案

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