今（19）日，重慶九龍坡警方通報，日前，警方破獲一起非法吸收公眾存款案，查處兩個通過互聯網注冊的網絡金融界面平臺以及國內8家第三方支付公司，抓獲違法犯罪嫌疑人5人，涉案金額估計高達60個億。

　　今年2月，事主劉先生報案稱：從2014年6月至2015年2月期間，在同事馮某的介紹下，他共向“AMA”和“AIO”兩個金融平臺投入30萬元用于炒外匯，此后發現被騙，30萬元投入幾乎全被騙光。

　　九龍坡警方立即成立專案組并展開調查，發現“AMA”網絡金融界面平臺（以下簡稱“AMA”公司），2014年4月份網上注冊，全稱為星星貿易有限公司,“AIO” 網絡金融界面平臺（以下簡稱“AIO”公司），2014年10月份網上注冊，全稱豐盛資本集團。“AMA” 和“AIO”總共通過8家第三方支付公司，對外開展網上第三方支付業務交易。其中，北京華云信息科技有限公司和天津信聲支付有限公司，涉案金額最大。

　　“AMA” 和“AIO”兩家公司承諾，投資者投入20000美金以下，則可每周獲得返利2%；80000美金以上每周返利3.5%。如果投資者需要提現，公司會收取5%的手續費，投入資金時公司按照1：6.5的匯率執行，取現時則按照實時匯率。此外，介紹新客戶后，公司還會給投資人進行分紅，以吸引投資人進行宣傳，從而擁有更多客戶。

　　在“高回收“的收益誘惑之下，不少群眾信以為真，紛紛投入“投資”的行列。據受害人張女士介紹，一開始，該公司的運營基本正常。直到今年2月，劉先生突然發現通過這兩個公司的網站不能正常取款。在聯系同為投資人的同事們后，他發現所有人都無法取款，因此懷疑自己被騙，并向九龍坡警方報案。

　　警方通過調取華云公司和信聲公司的交易明細，涉案金額就已共計高達16.6億，受害群眾涉及全國近20多個省市，轉移和隱匿贓款高達10個億，幫助轉移和隱匿贓款的公司總計涉及深圳市15家和上海1家公司。

　　為能使該案在后期的訴訟階段挽回經濟損失，根據目前華云公司和信聲公司提供的幫助轉移和隱匿贓款的重要線索，并依據重慶受害群眾的損失情況，警方將對非法集資的贓款進行追查并查封。鑒于此案涉及重慶眾多地區，查控資金量大，九龍坡警方會配合深圳市，對幫助轉移和隱匿贓款的15家公司的資金去向進行深入調查，并及時查封。

　　目前，警方已抓捕三名犯罪嫌疑人，現陳某已被逮捕，其余兩人正取保候審，案件正在進一步偵查中。

　　民警教你判斷非法集資

　　非法集資是指單位或者個人未依照法定程序經有關部門批準，以發行股票、債券、彩票、投資基金證券或其他債權憑證的方式向社會公眾籌集資金，并承諾在一定期限內以貨幣、實物及其他方式向出資人還本付息或給予回報的行為。其一般特點為：

　　一、 承諾高額回報

　　非法集資者開始是按時足額兌現先期投入者的利息，然后拆東墻補西墻，用后集資人的錢兌現先前的本息，等達到一定規模后，便秘密轉移資金，攜款潛逃。

　　二、 編造虛假項目或訂立陷阱合同

　　編造種植仙人掌、螺旋藻、家禽等項目是常用的虛假項目，有的則以開發所謂高新技術為名吸收公眾存款。

　　三、 混淆投資理財概念

　　有的不法分子利用電子黃金、投資基金、網絡炒匯等新的名詞迷惑群眾，假稱為新投資工具或金融產品，欺騙群眾投資。

　　四、 用合法外衣或名人效應騙取群眾信任

　　不法分子往往成立公司，辦理完備的工商執照、稅務登記等手續，而無實際經營或投資項目，這些公司采取在豪華寫字樓租賃辦公地點，聘請名人做廣告等加大宣傳。

　　五、 利用網絡，利用虛擬空間實施犯罪、逃避打擊

　　不法分子租用境外服務器設立網站或設在外地，通過網絡通訊工具，傳播虛假信息，誘騙群眾上當。一旦被查，便以下線不按規則操作等為名，迅速關閉網站，攜款潛逃。

　　六、 利用精神、人身強制或親情誘騙，不斷擴大受害群體

　　許多非法集資參與者都是親戚、朋友、同鄉等關系，以高額利息誘惑，非法獲取資金，不惜利用親情、地緣關系拉攏親朋、同學或鄰居參與，最終釀成悲劇。

　　其實，不少群眾被“山寨私募”蒙騙，最主要的原因還是不熟悉私募股權投資基金與非法集資類刑事犯罪的區別。而正規私募的特點為：不得公開募集；單個投資者投資額不得少于百萬；不會向投資人許諾高比例保底收益；此外，人數多少也是區分是否屬于非法集資的關鍵點。對于私募股權投資基金及其管理公司的投資人數有著嚴格的限制：以股份公司設立的，投資者人數（包括法人和自然人）不得超過200人；以有限公司形式設立的，投資者人數（包括法人和自然人）不得超過50人；以合伙制形式設立的，合伙人人數（包括法人和自然人）不得超過50人。超過人數限制的，都很可能構成非法集資類犯罪。